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光大理财业绩、规模遭“双杀”,“爆款”产品一季度规模缩水167

光大理财业绩、规模遭“双杀”,“爆款”产品一季度规模缩水167
  • 产品名称:光大理财业绩、规模遭“双杀”,“爆款”产品一季度规模缩水167
  • 产品简介:html模版 光大理财业绩、规模遭“双杀”,“爆款”产品一季度规模缩水167亿元! 今年开年以来,A股市场表现低迷,银行理财产品也难以避免受到波及,光大理财便是其中一员,其旗下一权益类产品净值近一年跌幅37%。不仅净值大幅回撤,更有固收产品一季度规模缩

产品介绍:

html模版光大理财业绩、规模遭“双杀”,“爆款”产品一季度规模缩水167亿元!

今年开年以来,A股市场表现低迷,银行理财产品也难以避免受到波及,光大理财便是其中一员,其旗下一权益类产品净值近一年跌幅37%。不仅净值大幅回撤,更有固收产品一季度规模缩水167亿元。

4月26日,老虎财经发现,截至4月25日,光大理财旗下理财产品阳光红卫生安全主题精选净值为0.6313,近一年跌幅近37%。

而这并非个例,光大理财的其余4只阳光红权益系列产品中,有3只净值均跌破面值1。如阳光红新能源主题A净值已下滑至0.7201,近一个月跌幅超20%。

除了权益类产品表现不佳,连追求稳健收益的产品也难逃净值下跌的命运,像光大理财的三款阳光橙混合系列均是百亿级产品,在今年一季度末遭遇净值回撤,规模也呈现不同程度的“缩水”,其中一款甚至“缩水”167亿元。

探寻理财产品业绩不及预期的背后,或是因为今年以来,权益市场持续震荡下行,时至今日市场调整仍未停止。即使理财破净危机有所缓和,但股市的跌跌不休,拖累权益类理财产品依旧深陷泥潭。

阳光红卫生安全主题精选

近一年跌幅达37%

众所周知,权益类理财产品与股市之间联系紧密。在今年A股市场跌势不止的大背景下,以配置股票为主的权益类产品势必会受到一定程度的影响。

据中国理财网数据显示,截至目前,理财子公司已经累计发行权益类理财产品20只。其中有13只产品的净值跌破1元,占比达65%。

在众多理财子公司发布的权益类产品之中,当属光大理财的权益类产品数量最多,共有5只,分别为阳光红卫生安全主题精选、阳光红300红利增强、阳光红新能源主题A、阳光红ESG行业精选以及阳光红基础设施公募REITs优选1号。

除阳光红基础设施公募REITs优选1号净值未跌破1元面值外,利来娱乐官网是哪,其他四款产品净值均呈现不同程度的下滑,而其中阳光红卫生安全主题精选净值最低。

从净值波动曲线可以看出,2021年7月,该产品净值一度达到1.1915,随后跌势不止,从高点一路下窜至4月25日的净值0.6313,近一年的跌幅近37%。

▲ 图片来源:光大理财官网

为何该产品净值跌幅如此之大?从光大理财发布的该产品一季度投资报告之中便可找出答案。

据报告显示,阳光红卫生安全主题精选主要是以配置权益类资产为主,截至今年一季度末,占产品总资产比例近90%,固定收益类资产占比仅10.14%

然而今年一季度股市表现不及预期,三大指数大幅下跌,上证指数跌幅超10%,深证成指跌幅超18%,创业板指下跌近20%,带动该产品净值大幅下滑。

而在阳光红卫生安全主题精选前十名资产名单之中,包括宁德时代、牧原股份、亿纬锂能、拓普集团在内的9只股票,仅有一只国债。

▲ 图片来源:光大理财

除牧原股份、拓普集团、博腾股份以及容百科技股价小幅上涨外,其余5只股票均呈现不同程度的下跌。具体来看,宁德时代、亿纬锂能、凯莱英、药明康德、泰格医药在今年一季度末股价跌幅分别为12.87%、31.74%、15.63%、5.23%以及15.81%。

爆款产品一季度

规模“缩水”167亿元

股票市场的低迷对于光大理财的影响不止于此,不仅殃及权益类产品,追求稳健收益的产品也未能幸免。

其中最具有代表性的便是“阳光橙增盈稳健1号”。正如该产品投资经理方伟宁所言,一季度股市和债市均出现调整,其中股市调整幅度较大,主要和近期国内外负面因素频出有关。固收部分整体稳健配置,优先股持仓比例比上个报告期明显上升,打新策略收益表现不佳。

据该理财产品2022年一季度投资报告表示,该产品主要投资私募资管产品以及固定收益类资产,占产品总资产比例分别为72.89%、26.71%。

在该产品配置的私募资管产品中,固定收益投资占比为32.73%,叠加固定收益类资产26.71%的比例,也就是说固定收益类占比近60%,这也意味着阳光橙增盈稳健1号是以追求稳定收益为目标的产品。

该产品在去年2月9日成立,截至2021年年末,实现5.88%的回报,无限逼近业绩比较基准上限6%,期末单位净值为1.0588元。

然而在今年一季度该产品风光不再,一改先前“一日售罄百亿元”的盛况,产品规模大幅缩水167亿元。据其一季报显示,该产品遭遇巨额赎回,产品规模从去年年末的228.73亿元降至61.26亿元,缩水167亿元。

此外,该产品在一季度末实现的利润已“由正转负”,据光大理财数据显示,从2021年年末的12.7亿元一路下滑至今年一季度末的-2.94亿元。

不仅是阳光橙增盈稳健1号,其他两只同系列百亿级产品阳光橙增盈稳健2号与3号规模也呈现不同程度的“瘦身”,净值也出现回撤的情况。

具体来看,阳光橙增盈稳健2号的产品规模下降至2022年一季度末的134.61亿元,相较于2021年末,缩水1.67亿元;净值增长率从去年年末的2.5%转为-1.23%。

阳光橙增盈稳健3号也是如此,产品规模从2021年末的161.25亿元降至2022年一季度末的158.98亿元;净值回撤至-1.40%。

不过,2号和3号产品尚在封闭期内。按照规则,阳光橙增盈稳健2号首次开放日为2022年6月7日,3号产品首次开放日2022年7月7日,若股市和债市依旧维持低迷状态,未来两款产品也存在一定赎回压力。

光大理财爆款产品缩水在理财市场并非个例,据银行理财登记中心发布的《2022年一季度银行理财市场简况》显示,截至3月底,理财产品存续规模28.37万亿元,较去年年底减少6000多亿元。

规模与利润“错位”

银行理财子公司承担着承接母行理财产品规模的使命,正逐步成为资管行业中的新星,与公募基金、保险以及券商资管同台竞技。

在此大背景下,作为首家成立的股份制商业银行理财子公司?光大理财规模与净利润均呈现快速增长之势。

据光大银行年报数据显示,截至2021年末,光大理财管理资产总规模达10677.09亿元,与2020年末的5041亿元相比净增111.8%。

管理规模的“扶摇直上”离不开光大理财在2021年发布多只百亿元产品。如其在去年参与ESG、碳中和等绿色金融主题投资,规模超百亿元,还创新推出行业内首支数字人民币理财产品阳光金客户专享B002号、首支公募REITs产品--阳光红基础设施公募REITs优选1号。

与此同时,公司去年实现净利润为15.86亿元,净利润排名在众多理财子公司中位居第八位,不及招银理财、兴银理财、信银理财等其他股份行理财公司。

值得注意的是,光大理财的管理规模与净利润形成“错位”,1万亿元的管理规模对应的净利润仅为15.86亿元。

追寻背后的原因或许在于光大理财主要以固收类产品为“主力军”。据中国理财网数据显示,目前光大理财存续的理财产品共有188只,其中固收类产品有150只,占比近80%。

众所周知,固收类产品主要以收益稳健、低风险著称,费率较低。以阳光金“添利”系列为例,截至4月25日,旗下理财产品近一年来的涨幅大部分在3%-5%。

叠加权益类产品业绩表现欠佳,这也就不难理解光大理财产品规模与净利润似乎并不匹配的原因。

除阳光红基础设施公募REITs优选1号外,其他三款在2021年成立的产品均呈现大幅下滑。具体来看,阳光红卫生安全主题精选、阳光红300红利增强、阳光红ESG行业精选近一年来跌幅分别为近37%、13.8%、7.5%。

显然,光大理财的优势依然在于固收方面,权益产品表现多不及预期。

责任编辑 | 陈斌

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